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理财案例-小资女活用保单 乐享第一桶金

admin 财经 2020-10-07 17 0
八年级小资女曾晓美小档案

八年级小资女曾晓美进入社会后,每月约3万元的薪水,但还有租金、生活费用等等,无法累积很多钱,虽然有过去大学打工至今累积下来的小小桶金,但也希望未来可以存到更多钱,让自己的人生更加灿烂美好。

我之前因为念大学所以北漂来台北,虽然家里也会给生活费用,但还是不太足够,所以从大学开始兼差打工,花剩下的就存下来。

毕业后,就跟社会上的年轻人一样,是每个月领固定薪水的小资女,每月大约3万元的薪水,还要支出租金跟生活费用,常常没有宽裕的现金可以做其他财务运用,如果每个月有剩余的钱,就是慢慢累积下来存一笔定存,没有想过可以多做其他规划,也没有多余的时间可以兼差其他工作赚取更多收入。

但我观察同时进入社会的其他朋友,发现已经开始有些人透过财务规划,赚进多余所得、累积资产,不过对于财务规划,我也没时间盯盘、做功课。跟朋友讨论过后,他就介绍他的保险顾问给我,帮我作需求分析,厘清我的财务状况,并不厌其烦地提醒我在保单上、财务规划上的缺口,透过他的专业逐步让我信任保险。后来,他终于打动我,愿意把出社会后所累积的资产交给他评估与规划。

当时,我手头上已经有一笔50万元的资产,这是从大学打工到出社会一段时间累积下来的。在保险顾问的建议下,我利用这笔钱,再搭配美元保单商品的规划,例如投资型保单、美元利变型保单,只要我每个月拨出5,000元去累积,六年之后,就可以累积成为人生的第一桶金。

于是,我就这样开始每个月固定提拨5,000元到保单上,省吃俭用也要留下这笔钱,直到累积六年后,我看到那数字时,很感动也很激动地跟那位保险顾问说,从没想过领死薪水,也可以这样「无痛」存到100万元。这真的让我很难忘,也很感谢朋友介绍的保险顾问,让我打开人生新境界。

退休理财术-资产顺利传承靠三招

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